Записи за 24 Февраль 2016

Белорусам стали доступны «золотые» инвестфонды мира

Белорусам стал доступен новый механизм вложения сбережений, который при удачном прогнозе позволит получить прибыль, кратно превышающую доходность по валютным депозитам. Альфа-Банк первым в стране открыл физлицам доступ к международным биржевым фондам (ETF), которые вкладывают свои денежные средства в драгметаллы, сообщили в пресс-службе банка.

Новый для Беларуси инструмент позволяет заработать на золоте, но при этом не тратиться на хранении физических слитков. Белорусам предлагается несколько «золотых» фондов ETF (Exchange Traded Funds). Среди них – SPDR Gold Trust (GLD), iShares COMEX Gold Trust (IAU) и ETFS Physical Swiss Shares (SGOL). Капитализация только GLD составляет около $60 млрд., что сравнимо с ВВП небольшой страны. Многие инвестфонды вкладывают только в золото, но есть и те, кто покупает также серебро.

Сумма доходности инвестиций в «золотые» бумаги, как отметили в Альфа-Банке, напрямую привязана к стоимости золота. Прибыль можно получать в двойном или тройном размере – это, например, удается участникам высокодоходных фондов PowerShares DB Gold Double Short ETN (DGP) и Proshares Ultra Gold (UGL). При этом разница между ценой покупки и продажи акций ETF составит всего 0,5% – на порядок ниже, чем при реализации мерных слитков.

Механизм выгодно отличается от привычной для белорусов формы «золотых» инвестиций – покупки мерных слитков. Дело в том, что для их хранения нужно арендовать депозитарную ячейку. Кроме того, при желании «обналичить золото» белорусские банки выкупят его обратно по стоимости, которая будет на 18-35% ниже текущей цены (величина спреда зависит от банка и массы слитка). Банк также попросит показать документы, полученные при покупке слитков.

Вложить деньги в «золотые» фонды можно только через банковскую услугу доверительного управления. При работе «по приказу» модель инвестиций определяет клиент, а при полном доверительном управлении Альфа-Банк направляет часть средств в другие финансовые инструменты, диверсифицируя риски.

«Новый инструмент ориентирован на белорусов, которые верят в золото, но избегали его из-за сопутствующих издержек. Теперь же, чтобы зарабатывать на желтом металле, не нужно приобретать мерные слитки, платить за аренду ячеек и терять не высоком спреде. Кроме того, можно легко «выйти из золота», если вдруг сложится неблагоприятная конъюнктура», – отметили в Альфа-Банке.

В банке предрекают успех новому механизму, особенно в связи со снижением процентных ставок по депозитам. «Многие сейчас ищут интересные способы вложить сбережения, а золото всегда показывало хорошую динамику в неспокойные времена, – пояснили в банке. – Золото считается вложением на долгосрочную перспективу и гарантией сохранения инвестиций. Неспроста все государства создают золотые запасы – например, в Беларуси он превышает 38 тонн и постоянно увеличивается».

Сейчас золото дорожает после небольшого снижения в конце прошлого года. Мировые аналитики называют это новым витком роста. Пока цены на нефть сохраняют неопределенность, а фондовые биржи развиваются без особых успехов, инвесторы рассматривают золото как «тихую гавань».

24.02.2016